利率的走势很多时候比利率决议本身更加重要，做外汇交易也是如此，必须要重视利率。事实上，外汇市场和利率的关联是非常密切的，很多外汇交易者在做交易决定的时候都会关注汇率的变化，如对一些新闻做出及时的反应，紧密关注那些会影响货币利率的新闻。可以说，利率的变动对货币的价值会起到非常关键的作用，交易者需要抓住这个决定性的影响。

每种货币都自带利率，这是大家都知道的常识。如果通货膨胀率太高，自然就会导致货币失去购买力。当出现较严重的通货膨胀时，国家的央行往往就会采取措施提高利率达到缓解通胀压力的目的。而对投资者而言，最重要的不仅仅只是利率本身，外汇市场和利率的关联是必须要了解清楚的，要知道利率的走向也是分析货币需求量的一个非常关键因素，把握利率的走向，才可以达到更好的投资效果。

同时，利率是重要的基本经济因素之一，这也是由外汇投资市场上的供求关系所决定的。而且利率的高低和该国货币汇率的大小之间的关系也是非常地密切的，所以投资者对于外汇市场和利率的关联若理解足够透彻是可以达到比较好的投资效果的。外汇是一种金融资产，人们持有它最大的原因就是可以带来一定的资本收益，把握外汇市场和利率的关联，做好交易才是正经事儿。

那么，各国货币的收益率是由什么决定的呢？首先是由金融市场的利率来衡量的，如果货币利率上升，这个时候投资者持有货币的利息收益就会不断地增加，一般来说，利率升的时候意味着货币强，而利率跌的时候则意味着货币弱。如今外汇市场是国际化市场，所以利率差异对汇率变动的影响是非常大的，而且要比过去更为重要。如果投资者可以从利率的变化判断汇率的走势，做交易会更加地轻松。